Mein Moneymanagement

Das Risk- und Moneymanagement ist wohl eine der wichtigsten Bestandteile für erfolgreiches traden. Nur wer ein durchdachtes und auf Sicherheit ausgelegtes Risk- und Moneymanagement hat, kann einen Drawdown oder Downswing überleben, ohne dabei sein komplettes Konto zu schrotten.

Da ich bereits sehr viel Erfahrung mit dem Bankrollmanagement beim Pokern hatte, war es für mich selbstverständlich, dass ich mein Management nach dessen Regeln führen werde.
Entgegen dem, wie jede Menge Forex- bzw. Tradingbücher und Internetseiten das Thema „Moneymanagement“ anpacken und definieren, beruht meine Art von Risk- und Moneymanagement zwar auf der gleichen Grundlage (Das derzeitige Guthaben), aber die Umsetzung ist eine ganz andere:

- Das Bankrollmanagement beim Poker ist so definiert, dass man maximal 5% seines Kapitals am Tisch riskieren darf. Verfüge ich also über 1000 Euro, darf ich nur mit 50 Euro an der Partie teilnehmen. Theoretisch dürfte ich also einen Drawdown von 20 Partien erleben, um endgültig dem Tisch den Rücken zu kehren. Der Grundeinsatz vor der Partie ist also fest vorgegeben und variiert nicht. Jede Partie ist gleichgestellt mit 5%.
- Das Risk- und Moneymanagement bei Tradern ist so definiert, dass man in einem Trade nicht mehr wie 1 – 2 % seines Depots verlieren darf. Somit wird der Grundeinsatz in Abhängigkeit vom gesetzten SL gewählt und ist variabel.

Ich jedoch, definiere nicht den maximalen Verlust in einem Trade. Was vielleicht auch damit zusammenhängt, dass ich NIE ….. Wirklich NIEMALS NIE mit einer negativen Erwartungshaltung eine Position eröffne. Mein Moneymanagement definiert stattdessen meinen Grundeinsatz für jeden Trade ganz klar. Der Verlust kann also variieren. Jedoch mache ich sowieso äußerst ungern und selten mehr wie 25 PIPs pro Trade Verlust. Mit dem klar definierten Grundeinsatz pro Trade, bleibt mein Tagesziel immer auf gleichem Niveau. Um Mein Tagesziel zu erreichen muss ich jeden Tag ca. 70 PIPs Gewinn machen. Ein Downswing würde meine Bankroll mit Sicherheit mehr belasten wie bei einer anderen Herangehensweise, doch bringt mich ein Run bei weitem nicht so weit nach vorne. Man kann also davon sprechen, dass ich ein sehr aggressives Risk – und Moneymanagement habe. Ein weiterer Vorteil meines Risk- und Moneymanagement ist, dass ich jeden Trade gleich ansehe und keiner wichtiger ist wie der Andere. Kein trade verursacht mehr Emotionen wie ein Anderer.

Für Neulinge:
Alle Forex – Broker bieten einen sogenannten Hebel an. Sinn des Hebels ist, dass man mit weniger Eigeneinsatz, trotzdem gute Gewinne machen kann. Ich handle mit einem Hebel von 100. Jede Order von mir hat somit den 100-fachen Grundeinsatz. Mein Eigener Kapitaleinsatz beträgt also nur 1% vom eingesetzten Volumen. Nachdem man den Hebel einmal festgesetzt hat, kann man die Höhe des Grundeinsatzes mit jeder einzelnen Order nochmal extra definieren. Bei meinem Broker definiert man den Einsatz mit Lots.

1 Lot ist immer 100.000 Stück der Basiswährung. Die Basiswährung ist bei einem Währungspaar immer die zuerst genannte Währung.
Beispiel:
BUY EURUSD@1.4626
Einsatz: 1 Lot
Hebel 100

In dieser Order wird EURUSD long getradet. Es werden 100.000 Euro investiert (1 Lot = 100.000). Durch den Hebel 100 muss man lediglich 1000 Euro zum Einsatz bringen. Wäre die Basiswährung eine andere (z.b. GBP) würde ich in diesem Trade 1.000 GBP einsetzen.

Um meinen Grundeinsatz zu definieren, beachte ich die Basiswährungen in keinster Weise. Es ist mir egal ob die Basiswährung Euro, USD oder CAD ist. Mich interessieren nur der reine Zahlenwert meiner Bankroll und der Zahlenwert des Einsatzes. Mein Einsatz pro Trade liegt bei maximal 5 % meines Guthabens.

Beispiele:
Bankroll Zahl 100.000.
5% von 100.000 sind 5.000.
5000 Stück sind 5 Lot bei Hebel 100

Bankroll Zahl 20.000.
5% von 20.000 sind 1.000.
1000 Stück sind 1 Lot bei Hebel 100

Bankroll Zahl 9.400.
5% von 9.400 sind 470.
470 Stück sind 0,47 Lot bei hebel 100